警惕虚假外汇投资平台诈骗：低门槛高回报背后的千万元骗局揭秘
“门槛低且时间短，收益还很大！”这句极具诱惑力的口号，背后是一个组织严密的诈骗团伙。他们凭借一个虚假的“外汇投资”平台，利用人们的投机心理设下骗局。通过各种途径防骗 钱在自己手里，游说投资人加入一个专设的微信群。团伙成员在群里用多个微信号扮演不同角色，依次对投资人进行“洗脑”。
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题图：嫌疑人被押回重庆
在不到半年的时间里，全国各地有万余名投资者遭遇欺骗而遭受损失。涉案的总金额达到了 1000 余万元。江津警方在接到受骗者的报案之后，经过一个多月细致且周密的侦查工作，一共抓获了 82 名犯罪嫌疑人，并且成功地一举捣毁了这个规模特别大的诈骗团伙。
“高额回报”背后的套路
这是一个能带领大家赚取零花钱的群。它的投资门槛较低，只需 100 块就可以参与。而且 30 秒就能看到收益。2017 年 11 月 22 日下午，家住江津区白沙镇的田女士被莫名其妙地拉进了一个名为“财富共享 C21”的微信群。群里大概有 20 个人。田女士出于好奇，没有立刻退群，而是抱着观望的态度，暗自去了解所谓的外汇投资。
微信群里，有一个名为“关颖 Anne”的群主。她宣称自己在金融和股票投资方面很有研究。凭借多年的经验，她察觉到当下投资外汇是最为简单、容易上手的，并且投资回报率也是最高的。在“关颖 Anne”的鼓动下，群里的部分人开始去注册账户，随后跟着“关颖 Anne”进行操作做单。田女士观察了两天，发现跟着“关颖 Anne”做单的那些人都赚到了钱防骗 钱在自己手里，并且他们在群里分享了赚钱的账户截图。田女士看到这些后，内心有所触动，于是她抱着试一试的心态，打算跟着群主进行投资。
在“关颖 Anne”的引领下，田女士迅速进入了名为“摩根亚太中心”的投资平台。借助“关颖 Anne”推荐的平台客服微信号，她完成了账号注册，并向账户充入 500 元。此刻，田女士怀有戒备心理，仅购买了 100 元，没想到短短一会儿就获利 76 元。田女士尝到了甜头，她对“关颖 Anne”的信任度大幅提升。她陆续向平台充值 22000 元。在自己的积蓄投资亏空后，田女士听信了“关颖 Anne”的建议，从“蚂蚁花呗”“微粒贷”以及朋友那里借钱来炒外汇。田女士前后在该平台上一共充值了 10.2 万元。
2017 年 12 月 20 日，田女士平台账户中的钱全部损失殆尽。她感到心灰意冷，毅然决定不再进行投资。今年 2 月 20 日，田女士再度登录“摩根之家平台”，却发现无法进入。至此，她才确定自己遭遇了诈骗。3 月 3 日，田女士前往江津区公安局白沙分局进行报案。
揭开诈骗团伙“神秘面纱”
江津警方接到报案后，立刻成立了专案组。专案组对该案展开了侦查工作。民警根据田女士提供的相关信息，发现田女士被骗的资金通过第三方支付公司，流入了一个姓李的男子手中。（本文转自防骗大数据：FPData）
民警对李姓男子展开了进一步的调查。经调查发现，李某是广州省东莞市顺鑫达商贸有限公司的总经理。然而，这家公司并非从事正经的生意，它实际上是以投资外汇为幌子的诈骗团伙。
侦查期间，专案组采取了两方面的行动。一方面，综合运用各类侦查手段，针对该团伙的数据线索展开深入的调查工作。另一方面，派出多名警力前往东莞、云南、深圳等地，开展实地的侦查工作。
专案组通过线上线下的侦查工作，同时对大量数据进行梳理和研判。在此过程中，深挖出了该诈骗团伙的上下游组织。并且查明了该团伙的组织架构、团伙成员身份、窝点地址、资金往来以及诈骗手法等详细情况。
掌握该网络诈骗犯罪团伙的具体情况之后，抓捕工作便进入了紧张状态。4 月 19 日，江津警方调集了 170 余名警力，组建了 7 个抓捕小组，分别前往云南、广州、深圳、杭州这四个地方，并且制定了细致的抓捕行动方案，全面做好了抓捕的各项准备。
4 月 22 日，江津警方将 82 名犯罪嫌疑人押回重庆。
诈骗团伙非法牟利1000余万
经查，该诈骗团伙有一个重要人物叫刘某，他负责构建整个骗局的“蓝图”。刘某曾是金融从业者。2017 年 10 月的一天，他突发奇想。他设置虚拟平台，以外汇投资作幌子。他冒充资深金融人士，骗取受害人信任。他推荐投资外汇平台，发布虚假赚钱信息。他引诱受害人进入平台投资。在投资人不知情的情况下，他通过控制后台涨跌。他逐渐亏空受害人账户资金。他以此形式获取利益，实现自己的“财富梦”。
2017 年 10 月底，刘某开始四处寻觅软件开发公司以及第三方支付公司。他妄图将这些公司整合起来，构建一个虚假的外汇投资平台。在朋友的引荐下，刘某从郑州的一家软件开发公司购入了一款能够进行外汇期货交易的 APP，同时还获取了后台一级管理员账号。该 APP 的后台具备控制客户账号启用、禁用、进行交易、充值、提现以及客户盈亏等功能。（本文转自防骗大数据：FPData）
刘某找到一家位于北京的支付公司，将其 APP 与之对接，从而提供支付通道。在刘某的策划下，这个虚拟的外汇投资平台得以建成。“产品”生产完毕，然而刘某没打算自己使用，而是准备以中间代理商的身份，让下级代理商去具体使用，自己则坐收渔利。
刘某接着开始推销自己的“产品”，同时组建了团队并寻找代理商。在团队成员分工合作的情况下，仅仅几个月时间，刘某的下级代理商就达到了 20 家。刘某凭借一级管理员账号，为下级代理商开通账号，使下级代理商能够自行操控投资者的盈亏。刘某按照各个代理商总交易额的 5%至 8%来获取利润。下级代理商拿到代理权后，负责组建诈骗团伙具体操作实施诈骗。
刘某交代称，从今年 1 月起，整个平台每月的交易流水在 300 万到 500 万左右。在这 20 家代理商里，收益量最高的是广州东莞的“李超”团队，也就是诈骗田女士的那个代理商。该团伙的多个层级紧密配合且环环相扣，在不到半年的时间内，使得整个平台非法获利 1000 余万元。
目前，该团伙的 82 名嫌疑人当中，已有 79 人被依法予以刑拘。专案组正在针对相关案件展开进一步的查证工作，具体的涉案金额以及受害人的情况正在进行核实。