爱融汇爆雷最新进展：14人被公诉，涉嫌非法集资房产车辆账户被查封
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以天津为例
报案人数就达142名
截止目前
爱融资产官网
已显示无法进入——
最新进展！14人被公诉！
“爱融资产”涉嫌非法集资
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7 月 29 日，南京市公安局鼓楼分局发布“爱融汇涉嫌非法吸收公众存款案”的案情通报。2019 年 6 月 4 日，南京市鼓楼区人民检察院将犯罪嫌疑人赵某某等 14 人以涉嫌非法吸收公众存款罪的罪名向南京市鼓楼区人民法院提起了公诉。
通报表明，南京市公安局鼓楼分局不断加大对江苏爱融资产管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的侦查力度，并且全力展开追赃挽损工作，以保护群众的合法权益。在 2019 年 6 月 4 日，南京市鼓楼区人民检察院已把犯罪嫌疑人赵某某等 14 人，以涉嫌非法吸收公众存款罪的罪名，向南京市鼓楼区人民法院提起了公诉。
公安机关持续开展追赃挽损工作。目前已依法对犯罪嫌疑单位、犯罪嫌疑人名下的不动产、银行账户、车辆、股权等资产进行查封、冻结。该案查封、冻结的所有涉案资产，在诉讼程序终结之后，将依法进行公开公平处置。
通报指出，此案涉及面广，并且在全国多地设立了分公司和营业点。按照处置非法集资工作“三统两分”规定，各地“爱融资产”“超牛旅游”等本案报案人需要携带本人身份证复印件、相关合同协议复印件以及投资和收息的相关证明（如 POS 单、银行流水、转账汇款凭证），前往投资点所在地或者户籍所在地、实际居住地的公安经侦部门或公安派出所进行登记报案。
警方称，报案人应依法且理性地反映情况并表达诉求，要积极配合司法机关的工作。同时，报案人不应相信谣言、传播谣言，也不应被蛊惑。若有人故意编造虚假信息，干扰司法机关办案，损害群众合法权益，公安机关将依法追究其相应的法律责任。
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其手段之隐蔽
伪装之高明
受害人之多
令人咋舌！
紧急提醒！
近段时间以来
厦门多个公司出事
一个又一个的“旁氏骗局”败露
多个平台
轰！然！倒！塌！
01
套走7.6亿，近2000人血本无归，厦门这家公司垮了！
9 月 2 日上午，“胖毛在线公司涉嫌非法吸收公众存款案”备受社会大众关注。思明法院对该案件进行了开庭审理。
电视台报道称：胖毛公司存在违规行为。它违反了国家金融管理法律规定，在未经过有关部门依法批准的情形下，以投资该公司的“定投盈”“天天盈”等业务能够获取高利率回报作为诱饵，向不特定的人公开吸收存款。
胖毛公司成立后，吸引了 4664 人参与投资。其吸收的资金金额达到 7 亿 6 千 886 万多元。在这些投资者中，有 1881 人的资金受到了损失，损失金额为 2 亿零 980 多万元。
检察机关认为：
应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
其中，有部分被告人在犯罪之后主动前往投案并自首。依据刑法的相关规定，他们可以在处罚方面被从轻处理或者减轻处罚。
目前，思明区人民法院还在对这起案件进行审理。
02
厦门警方抓获4人！5500万资金冻结，血本无归！
两周前，有一个名为“叮咚钱包”的互联网金融平台 APP 出现崩盘情况。思明警方通报称，在今年 7 月 1 日，思明公安针对“叮咚钱包”理财平台涉嫌非法吸收公众存款这一案件依法进行立案侦查。随后，先后将纪某、陈某新、姚某和陈某等 4 名平台实际控制人查获。
据警方查明
“叮咚钱包”平台设计了虚假理财产品，以 8%至 12%的利息当作诱饵，吸引那些不特定的投资人进行投资，这种行为涉嫌非法吸收公众存款等犯罪，它严重地扰乱了国家的金融秩序，也损害了广大投资人的合法权益。
思明警方在专案组全力侦办和追赃挽损的工作推动下，已依法将涉案资金 5500 余万元予以冻结。还冻结了 2 家公司共 6.1 亿股股票，查封了 5 套涉案房产以及 1 个车位。与此同时，警方已经聘请了专业技术公司和第三方会计师事务所，对“叮咚钱包”平台的后台数据以及相关交易明细展开了审计工作。
据悉，叮咚钱包的主要股东是富银金融信息服务（北京）有限公司，该公司属于厦门富银投资集团有限公司。其注册资本为 1 亿元。
案发之后，投资者们如梦初醒。他们纷纷踏上了维权的道路，并且成立了贴吧，还组建了不少维权群，这些维权群的总人数接近 1400 人。
看看被坑者们的哭诉，振聋发聩——
03
15亿！3万多人被套！9人被逮捕！
只要投资1200元，45天还本
最高可获利1万元？
听到这样诱人的投资机会
你会动心吗？
厦门一家互联网金融公司有 9 个人打着这样的旗号。他们利用“某立宝”的手机应用软件。以“某品超市”项目为幌子。以“某市旧机场改造”项目为幌子。吸引集资参与人进行投资。并且进行“返利”。
统计表明，这个团伙在两年时间里非法获取资金达 15 亿元。有 3 万多人成为了受害者，其中利益受损的人员达到 2.7 万余人，利益受损的金额超过 6 亿元。
最终，他们的犯罪行径被揭露出来！他们先后被厦门市公安局海沧分局实施了逮捕行动。法院对 9 名进行非法吸收公众存款行为的被告人展开了审理工作，他们将要面临的是法律所给予的制裁。
04
套走1.4亿，厦门577人血本无归！
5 月 30 日，思明法院针对善林（上海）金融信息服务有限公司在厦门的 2 名负责人展开一审宣判。其中一人被判处 2 年刑期，另一人被判处 1 年 6 个月刑期。
经查，自 2013 年 10 月起。善林（上海）金融未获批准。在全国各地设立了多家分公司及门店。以年化利率 5.5%至 13%的回报作诱饵。向公众非法吸收资金。
邓某某 29 岁，他组织各分公司的员工。他向 472 名不特定的公众吸收资金，吸收的资金超过 1.2 亿元。同时，已归还的资金为 100 余万元。
罗某 33 岁，他组织分公司的员工。他向 105 名不特定的公众吸收资金，金额达 2300 余万元。同时，他已归还资金 23 万余元。
以高额利息作为回报的诱饵，将不明真相的市民引诱来投入他们的血汗钱。在这些受害人当中，有许多是老年人，还有一些甚至是拥有大学文化的人。
骗子太多了！
巨坑太多了！
手段太毒辣！
花样不断翻新！
他们前仆后继
泯灭良知！！
一个倒下，另一个立即“补位”！
这里面
多少人的血汗钱被坑
存折本、养老钱……
充斥着多少人的呐喊和控诉！
一个接一个骗局崩盘！
看看这些受害人的经历
警钟敲响！振聋发聩！
被善林金融诱惑，搭进100万……
厦门市民陈女士接触到善林金融后，被其所说的 8%年化收益所吸引，选中了对方提及的贵州省的一处基建项目，然后凑了上百万元交给对方让其去投资。
最后惊讶地发现，“贵州中耀华建项目”根本就是不存在的！陈女士来到善林金融在厦门银行中心的办事点，看到多名投资者正在和对方进行交涉，他们的遭遇和陈女士一样，都损失了全部的本钱，血本无归。
吸金套路防不胜防，这些老人全都……
年近 70 岁的宫女士称，当时她在莲坂北公交站碰到了正在发传单的业务员。业务员告知她，善林金融是一家大公司，且总部位于上海。业务员还为宫女士简单算了一笔账，即投资 5 万元，年利率为 12%，这样一来，一年就能获得 6000 元利息。
宫女士受到诱惑，开始投入资金购买理财产品，接着又继续投入，最终连 45 万元的本金都无法拿回来。
李先生 77 岁。一位年轻姑娘自称刚毕业入职，是业务员，她有业绩压力，请求李先生“帮帮忙”。李先生退休后自学了金融知识，想知道善林金融的理财产品收益率为何那么高，就抱着试试看的态度投资了 6 万元，结果也是血本无归。
投入8个平台，数十万资金没了……
福建晋江的高女士，她在 8 个平台投入了数十万元资金。这些资金里，有她自己家庭的全部存款，还有她父母用于养老的钱。其中，“人人爱家金融”未回款是 4.2 万元，“和祥行理财”的未回款是十几万元，“巨潮金融”的未回款也是十几万元。上述这三个“爆雷”平台的未回款累计起来超过 30 万元。
“每天晚上都难以入睡，好好的一个家被我毁了。”
你贪的是他们的利息
他们坑的是你的本金！
本金！！！！！
本金！！！！！
请记住！请扩散！请告知！
非法集资，央视大起底！
这些骗局千万别上当！！
近年来，非法金融活动时有发生，这些活动打着“无本生利”“分享经济”等幌子。很多人心态不佳，不懂投资，也不追问平台是否合法，一心只想赚钱，结果被不法分子利用，最终落入非法集资、传销犯罪的陷阱。
请看，央视起底，非法集资陷阱——
盲目跟风、侥幸心理…被骗者利欲熏心“飞蛾扑火”
警方经调查得知，投资人的心态具有普遍性。有的投资人对投资项目全然不知；有的投资人被高额利息所诱惑，从而失去了理智；有的投资人仅仅是因为周围的人都参与了，便盲目地跟风。然而，也有一些投资人尽管察觉到这可能是个骗局，却仍怀着“赚一把就出来”的侥幸心理，想要在危险中获取利益。
中国人民公安大学教授 李玫瑾：
很多人拥有高学历，平日里表现得也很理性万众资本骗局，然而他们始终认为自己捞一把就会离开。实际上，当他们真的捞到东西时，又会觉得如此容易，于是就再捞一把，这就如同进入赌场一样，最终连本金都损失殆尽了。
警方揭秘“骗局六大障眼法”
公安机关以经典案例来揭秘“骗局 6 大障眼法”，目的是为了让公众能更好地识别骗局。
1、编造虚假项目
公安机关统计显示，非法集资者常通过注册合法的公司或企业。他们编造各种虚假项目，或者订立陷阱合同。以签订合同、进行投资理财、投资入股等名义，把人诱骗进泥潭。
2、谎称创业创新
近年破获的非法集资犯罪案件里，有很多是以响应国家政策、支持新农村建设、进行扶贫互助等为旗号，或是借着“大众创业、万众创新”等政策的幌子来吸引投资人的骗术，这种骗术让人难以防备。
曾经很有名的高科技项目“巴铁一号”，宣称是中国自行设计并研制、全面拥有自主知识产权的空中巴士。然而，“巴铁一号”的试验车刚一出现，就遭到了人们的质疑。可是，这样一个充满矛盾的项目，却在一家叫华赢凯来的 P2P 理财公司的运作下，变成了非法集资的有效方式。
3、承诺高额回报
暴利的诱惑，是所有非法集资者欺骗公众的重要手段。非法集资者为吸引公众，在集资初期常常会“按时”且足额地兑现承诺的本息，有些回报率还高达数十倍甚至上百倍。
4、虚假宣传造势
利用网站、博客、论坛等新媒体平台，同时利用 QQ、微信等即时通讯工具，通过聘请明星代言或者制造伪名人效应来传播虚假信息，这也是一种常用于迷惑公众视线的手段。
5、藏身虚拟空间
借助虚拟网络，把“去中心化”“开放源代码”等时髦概念当作投资的“噱头”，利用编造故事、设计模式等方式来吸引投资者的目光。
6、利用亲情诱惑
在实际案例里，大部分参与非法集资的投资人是受亲友劝说才参与的，尤其中老年投资人更是如此。非法集资者通常会采取收取保证金的行为，还会约定到期返还保证金，同时提供免费入住养老基地的服务或者给予养老补贴，以此来进行非法集资。
非法集资的“十大类型骗局”要注意
公安机关梳理了近年来侦办的众多案件，通过这样的方式总结出了非法集资的“十大骗局”：
以种植的名义进行非法集资；以养殖的名义进行非法集资；以项目开发的名义进行非法集资；以庄园开发的名义进行非法集资；以生态环保投资的名义进行非法集资。
以发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证的方式进行非法集资，或者以期货交易、典当的名义进行非法集资；
3、通过认领股份、入股分红进行非法集资；
通过消费卡的方式进行非法集资。
以商品销售并返租的方式进行非法集资；以回购并转让的方式进行非法集资；以发展会员的方式进行非法集资；以商家联盟的方式进行非法集资；以“快速积分法”的方式进行非法集资。
6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；
利用现代电子网络技术构建的“虚拟”产品，例如“电子商铺”“电子百货”等，通过投资委托经营、到期回购等方式来进行非法集资。
对物业和地产等资产进行等份的分割，然后通过出售这些资产份额的处置权来进行非法集资。
9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；
10、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
警方：要“四看、三思、等一夜”
天上不会无缘无故掉下馅饼，高额返利往往是一种套路。设局的人正是因为抓住了人们“防备心”不够但“爱财心”很严重的这种心理，所以才能够屡屡得手。那么，如何才能保护好自己的钱袋子呢？警察可以帮忙支一些妙招，如下所示：
“四看”：
查看融资是否合法。像发行股票这种融资方式，以及担保公司、开展 P2P 业务、小额贷款等，若为合法的，都应当获得有关部门的批准。可以前往监管部门的网站进行查询，也可以通过电话咨询来了解相关情况。
看宣传的方式。要看是否是借助媒体、推介会、传单以及手机短信等这些方式来获取集资的信息，还要看是不是以各种途径向社会公众去传播吸收资金的相关信息。
看经营模式。是否有实体项目？为何不向银行贷款？集资款是用于实体经营项目还是投向不明确？获取利润的途径是什么？
4、看参与集资的主体，是不是谁都可以参与。
“三思”：
一思是否了解该产品及市场行情？
二思投资是否符合市场规律？
三思自身经济实力是否具备抗风险能力？
“等一夜”：
投资回报率若高于 5%，不要头脑发热。一定要先询问家人和朋友的意见万众资本骗局，并且拖延一晚之后再做决定。
珍爱生命！
远离非法集资！
远离庞氏骗局！
“庞氏骗局”的肇始人压根就没打算偿还投资本金。所以，他们不会为涉案金额过大而担忧。并且，骗子们觉得集资金额不断增大，有助于提升自身的知名度，这样就能吸引更多的投资者参与进来。
“庞氏骗局”要支付先加入投资者的高额回报，就必须不断发展下线。它通过利诱、劝说等方式，借助亲情、人脉等，吸引越来越多的投资者参与，以此形成“金字塔”式的投资者结构。塔尖有少数知情者，他们通过榨取塔底和塔中的大量参与者来谋取利益。
骗子们极力渲染投资的神秘氛围，把投资诀窍藏而不露。他们努力塑造自己远离非法集资的“天才”或“专家”形象。实际上，因为缺乏真实投资和生产的支撑，骗子们根本不存在可供仔细琢磨的“生财之道”。所以，他们尽量让投资保持神秘，宣扬投资的不可复制性，这是他们避免外界质疑的有效手段之一。
骗子太可恶！
请大家传递出去！
您的一次扩散
就可能多一个人看到
少一人被骗
甚至挽救一个家庭！
特区新闻广场提供了相关信息，现代快报也有相关内容，金融天天曝给出了相关情况，新投资保镖提供了一些素材，金融虎有相关报道，央视新闻也涉及到了。
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