2017年4月12日案例：美囤客服诈骗事件详情曝光

案例一

2017年4月12日上午9点40分，刑侦三中队接到西向镇居民宋某的报案。宋某称，2017年4月11日下午1点左右，他接到一通自称是“美囤”客服的电话，对方告知他购买的纸尿裤存在质量问题，并提出通过添加微信（tb00048）的方式退还600元作为赔偿。宋某添加了对方微信，并在语音聊天中被告知，对方将通过支付宝转账8000元，要求宋某将多出的7400元退还。宋某看到账户里多出了8000元，便扫描二维码支付了7400元给对方。接着，对方要求宋某下载“来分期”软件，并在宋某注册后，声称已转账1200元，要求宋某将600元一并退还，宋某再次扫码支付了1800元。随后，对方让宋某在支付宝内下载“招联金融”，并在宋某注册成功后，声称多转了1000元，要求宋某退还，宋某扫码支付了1000元。对方声称已通过手机发送验证码，并要求宋某提供验证码信息，此时宋某收到短信，发现蚂蚁花呗已支付4500元，对方通过支付宝转账3375元，微信要求宋某返还2575元，宋某扫码支付了2575元。当天晚上18时，对方通过语音通话要求宋某的丈夫下载“来分期”，并在注册后，声称已给宋某的丈夫转账500元，要求返还400元，宋某的丈夫扫码后，通过对方发送的手机二维码支付了400元。总计被骗金额：14300元。

案例二

2017年4月10日20时41分，刑侦四中队接到崇义镇韩某的报案。韩某称，在2017年4月10日17点左右，他接到一个陌生男子的电话。对方声称韩某在淘宝购买的衣服存在质量问题，愿意退还他购买衣服的65元。男子指示韩某在支付宝中搜索“来分期”，称其为退款系统。他告知韩某，由于系统不稳定，若退款金额较大，需将钱退回。韩某按照对方指示，将手机调至免提模式，并输入了身份证号、手机号、收到的验证码及其他信息。随后，韩某按照对方要求，将信息提供给了对方。不久，韩某的支付宝账户中多出了800元，他误以为是退款，于是将支付宝账号告知对方。对方添加了韩某的支付宝账号，并要求他将剩余的钱退回。韩某通过支付宝将735元退还至对方账号。随后，韩某意识到自己被骗，共计损失735元。

案例三

2017年4月10日14时22分，太行办事处员工张某向警方报案淘宝重拍防骗，称当天中午12时40分，他接到一个电话，对方手机号码为……对方声称张某在淘宝购买的衣物存在质量问题，愿意退款。张某随后添加了对方的支付宝好友，对方发送了一个二维码要求张某扫描。扫描后，张某进入了一个支付确认页面，并输入密码完成支付。随后，手机显示支付宝已支出2940元。此后，张某又通过扫描二维码的方式，连续三次向对方支付，共计7056元。支付完成后，对方以退款为由，要求张某通过微信转账。张某意识到自己可能遭遇诈骗，涉案金额总计达到9996元。

诈骗手法特点

案件发生的时间段通常是在受害者完成网购支付并提交订单后的第一至两天内，此时受害者最易接到这类诈骗电话。

此类诈骗案件中所涉及的电话号码，往往以170或171为开头。

在电话里赢得受害者的信任后，诈骗者通常会借助QQ和微信等社交工具，向受害者发送含有钓鱼网站链接的信息，进而进行后续的诈骗活动。

当事人一旦提交了验证码，骗子便以验证码过期、操作错误导致多笔退款等理由，诱导当事人反复提供验证码，最终导致当事人银行卡中的资金被分批次转走。

转账手段繁多，诈骗者诱导受害者点击假冒网站窃取银行卡资料，或者引导受害者通过第三方支付平台扫描二维码等途径实施转账欺诈。

防范小贴士：

对于对方所陈述的信息，不宜轻信，而应采取官方渠道，联系电子商务或支付服务的官方客户服务团队，对相关情况进行确认。

切勿点击来历不明的网页链接，切勿胡乱扫描非官方网站发布的二维码淘宝重拍防骗，资金交易务必在官方指定的交易平台完成。

如不慎受骗，请及时拨打110报警。

各式各样的欺诈手段层出不穷，让人不禁心惊胆战？别担心，小编已为您整理了网购中常见的十种诈骗手法，并精心编制了防骗攻略，这份宝典在世间独一无二！

退款骗局中，不法分子假扮成网站职员或卖家，以处理退款为名，诱导市民遵照其指引操作，实则是在非法获取公民个人资料，进而实施财产盗窃。这类诈骗电话中，以170开头的号码尤为常见，易于辨认，但人们往往因疏忽大意而放松警惕。

接到电话，对方自称为卖家，此时应通过购物平台官方途径核实其身份，同时要小心甄别信息；对于来历不明的链接，切勿随意点击，以免个人信息泄露，导致资金受损。

网络购物游戏装备时，诈骗分子通过微信、QQ等具备游戏功能的社交工具，对热衷游戏的用户散布充值、装备、点卡等虚假信息，诱导他们上当。他们精心设计的系统提示界面往往能让网民误以为是真的。一旦骗取到网民的充值金额，这些不法分子通常以充值未果、账号被冻结、系统认证失败或退款为借口，要求网友提前支付保证金，进而骗取钱财。

开设虚假网店实为诈骗手段：犯罪分子借助购物网站这一平台，发布虚假商品引诱市民购买，其实质就是诈骗。在此提醒广大消费者，在挑选商家时务必选择信誉良好、经过认证的正规商家，切勿因贪图小利而陷入骗局。

骗子散布虚假购物信息，与受害者完成交易后，以卡片出现故障为借口，索要保证金。为了赢得受害者的信任，骗子提议受害者在支付平台上激活信用支付功能以支付这笔保证金，声称一旦交易激活，他们会退还这笔保证金。由于受害者对信用支付开通的具体流程不熟悉，便按照骗子的指示进行操作并支付了钱款。

卖家需增强防范意识，谨防上当受骗。在淘宝平台，若客服人员索要保证金，卖家应保持警惕，务必核实其身份，并通过官方途径联系官方客服进行咨询。切勿轻信陌生人的话，避免与陌生人进行私下交易，因为正规网站的工作人员不会要求卖家将资金转入个人账户。

购物或旅游网站若索要您的身份证、信用卡信息及CVV码、有效期等，务必提高警惕。务必辨别真伪，远离可能进行诈骗的钓鱼网站，以免信用卡信息泄露，导致您财产受损。