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快来一起学习吧

1.什么是非法集资？

是指那些未获得国务院金融管理部门的合法授权，或是违背了国家金融管理的规定，通过承诺支付本金及利息，或是提供其他投资收益等手段，对不特定的公众进行资金募集的行为。

2.什么是非法集资人？

指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。

3.非法集资活动对社会有什么危害？

非法集资活动具有很大的社会危害性。

非法集资活动给参与者带来了经济损失。不法分子采用欺诈手法聚敛资金，随后肆意挥霍、浪费、转移或非法占有，导致参与者难以追回投资，情况严重者甚至家破人亡，血本无归。

非法集资行为对经济和金融秩序造成了严重干扰，这种状况很容易导致社会风险的产生。

（三）非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。

4.非法集资有哪些特征？

同时具备下列四个条件的，就涉嫌非法集资：

（一）未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；

通过互联网、各种媒体平台、推介活动、宣传册、手机短信等多种渠道，对社会各界进行公开的宣传活动。

承诺在规定的时间范围内，通过货币、实物、股权等不同形式，完成本金及利息的偿还，或提供相应的回报。

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

5.非法集资有哪些常见“马甲”？

（一）若所涉活动缺乏房产销售的实质性内容，或并非房产销售的主要目标，而是通过返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等手段非法吸纳资金；

（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；

（三）通过替代种植（养殖）、租赁种植（养殖）、合作种植（养殖）等手段非法募集资金的行为；

四、若所涉及内容并非真实用于销售商品或提供服务，或其核心目的并非在于销售商品和提供服务，而是通过商品回购、寄存代售等手段非法吸纳资金的行为。

五、若未提供发行股票、债券的真实信息防骗知识讲座，通过虚假的股权转让、虚构债券的发售等手段非法吸纳资金的行为。

（六）若缺乏真实募集基金的内容，通过冒用境外基金、发行虚构基金等手段，非法吸纳资金的行为。

七、若未包含销售保险的真实信息，通过冒充保险公司、伪造保险凭证等手段非法筹集资金的行为。

通过互联网借贷、投资参股、虚拟货币交易等手段非法吸纳资金的行为；

（九）以委托理财、融资租赁等方式非法吸收资金的；

通过提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“老年产品”等手段，非法吸纳资金的行为。

（十一）利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金的；

（十二）其他非法吸收资金的行为。

6.发现非法集资活动，应该怎么办？

一旦察觉到企业或个人涉嫌从事非法集资违法行为，应立即向公安部门报告或进行举报，由公安部门负责立案并展开调查。集资参与者需留意搜集非法集资的相关证据，积极配合公安部门开展案件侦破工作，切勿抱有不切实际的幻想，以免造成更严重的经济损失。

7.非法集资有哪些常见手段？

首先，他们承诺高额回报。这类不法分子常常编织“天上掉馅饼”、“一夜暴富”的幻想故事，向投资者承诺高额回报。为了诱使更多人加入集资活动，他们在集资初期通常会按时足额支付承诺的本息。然而，一旦集资规模达到一定程度，他们便开始秘密转移资金防骗知识讲座，或者携款潜逃，导致集资参与者遭受经济损失。

其次，他们虚构项目。这些不法分子通常以成立合法公司或企业的名义，假借响应国家产业政策、推动创业创新等名义，捏造出一系列虚假项目。其中一些项目甚至包括免费旅游、考察等活动，以此来骗取公众的信任。

第三，通过虚假宣传来营造声势。不法分子在宣传领域不惜重金，聘请明星代言、名人助阵，通过在各大广播电视、网络等媒体投放广告、在知名报刊上刊登独家访谈文章、雇佣人员大量散发宣传资料、开展社会捐赠等多种手段，营造出虚假的声势。

第四种手段是借助亲情进行诱骗。部分非法集资的参与者，为了提升或扩充个人业绩，有时会采用类似传销的策略，不顾亲情和地缘关系的利用，编造出自己获取高额回报的虚假信息，以此吸引亲朋好友、同学或邻居加入，导致参与者数量迅速增多，进而使得非法集资的规模持续扩大。

8.非法集资有哪些常见套路？

首先，非法集资者会精心描绘一个或数个看似极为高端的项目。他们常以“前沿技术”“革命性变革”“最新政策”“区块链技术”“虚拟货币”等概念为诱饵，勾勒出一幅前景光明的收益图景，从而激起集资参与者的强烈兴趣，使他们陷入“不容错过”或“错过即失”的错觉。通常，这些非法集资者会将“饼”描绘得尽可能诱人，以期最大限度地吸引潜在投资者的注意。

第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资者常举行各式各样的宣传活动，诸如举办新闻发布会、产品展示会、现场参观会、体验活动以及知识讲座等；他们还会组织团队旅行、考察等活动，并赠送诸如米、面、油、电话费等小礼品；大肆展示各种真假难辨的“技术认证”、“获奖证书”和“政府批文”；公开展示领导视察的影像资料，以及公司高层与政府官员、明星的合影；他们还特意选择在政府会议中心、礼堂等场所举办活动，以此制造场面宏大、规格高端的假象，极具迷惑性。

第三步：敛财。他们千方百计地从你的钱包中掏取资金。这些非法集资者通过返还利润、分配红利，让参与者初步尝到甜头，使他们深信将资金存放在他们那里不仅能获得丰厚的回报，甚至比留在自己手中更为稳妥。参与者不仅毫不犹豫地将自己的积蓄全部投入，还鼓动亲朋好友一同加入，使得筹集到的资金规模不断膨胀。

第四步：逃离现场。非法集资者通常在吸纳资金一段时间后选择逃离，可能是由于他们本身就是“庞氏骗局”，导致人去楼空，也可能是由于管理不善导致资金链断裂。这使得集资参与者遭受了巨大的经济损失，有的甚至损失了全部本金。

因此

当你遇到这种情况

千万要