广州海珠警方与银行联动拦截冒充公检法+邮寄黄金洗白诈骗案挽损近百万

5月9日，记者从警方得到消息，近期，广州市公安局海珠区分局与银行部门紧密协作，运用高效机制、精确分析和迅速行动，成功阻止了一起“假扮公检法+邮寄黄金洗钱”的新型诈骗案。该案件为民众挽回了约95万元的经济损失，其中黄金价值约85万元，银行存款约10万元。

四月的中旬，海珠区瑞宝街的一家银行支行注意到了刘女士这位七十多岁的老人的一系列不寻常行为：她先是利用手机银行将人民币兑换成港币并进行了汇款，声称是委托在香港的亲戚购买理财产品；紧接着，她又购买了实物黄金，打算邮寄到河南省的一个地方，并声称“我目前在河南省，购买黄金是为了资产增值”。与此同时，海珠区反诈中心迅速接到了一条预警信息，指出辖区内的吴先生展现出了一些与诈骗行为相仿的动作——他利用手机银行进行黄金交易，并将这些黄金邮寄到了河南省的一个特定地点。

接到报告后，反诈中心立刻进行深入分析判断，确认吴先生与刘女士系夫妻，并且发现资金有集中管理的迹象。综合分析结果表明，他们很可能遭遇了冒充公检法的诈骗。为此，反诈中心迅速启动了应急处理程序：一方面，派遣专业劝阻队伍与瑞宝派出所的民警共同前往刘女士的住所进行情况核实；另一方面，紧急联络银行对涉案的黄金进行冻结。

警察抵达刘女士的住所并敲响门扉，却无人回应。经过细致的查证，发现她实际上并未外出，这与她所说的“身处河南省”的说法相悖。为了保障安全，民警迅速通知了她的家人前来。面对紧闭的家门，刘女士夫妇，在民警、家属、邻居以及居委会工作人员的共同努力下，经过长达一小时的悉心说服，刘女士终于打开了家门。她透露，自己曾接到一通冒充公检法的诈骗电话广州警方反诈提醒，按照对方指示购买了新手机、下载了软件广州警方反诈提醒，还将黄金邮寄到了外地。

核实刘女士及其丈夫被骗的事实后，反诈中心立即对其账户内的银行卡进行了紧急冻结和资金保全措施，成功追回约95万元的损失。现阶段，警方正在对这起案件进行深入的侦查工作。

警方提示：

警惕五类“邮寄黄金”骗局

1.冒充“公检法”“洗白”骗局

不法分子假扮成公安机关或检察机关的工作人员，声称受害者的银行账户涉嫌违法，以“为撤销案件需购买黄金并邮寄至指定地点以供审查资金”为借口进行诈骗，并假装答应“审查完毕后会将资金退还”。

2.刷单“提现”骗局

骗子利用兼职广告诱导受害者，声称“平台积分不够”，诱导受害者购买黄金并寄往指定地点以“实现提现”，起初通过小额返利来获取受害者的信任。

3.投资理财“充值”骗局

不法分子假扮成投资顾问大肆宣扬“无风险收益”，诱使受害者购买黄金并寄往指定地址，谎称“黄金到账后投资账户资金将实现翻倍”，实则行骗敛财。

4.杀猪盘“赚差价”骗局

骗子假扮成所谓的“成功人士”，与受害者建立起情感上的信赖关系，声称通过“地域间的黄金价格差异”来赚取利润，诱导受害者在线下购买黄金，并要求其将黄金邮寄或亲自交付给指定的接收方，同时承诺在盈利后进行返还。

5.洗钱“工具人”骗局

有些人在寄送黄金之后，诈骗分子会将其他诈骗资金转入其账户，诱使他们继续购买黄金并寄送，从而使他们不知不觉中变成了电信诈骗洗钱的“帮凶”，这涉嫌触犯法律。

警方强调，他们将持续加强警银之间的合作，增强反诈骗宣传和预警拦截工作，全力保障民众的财产安全。此外，警方还提醒大家，若遇到那些以“高额佣金”或“高额投资回报”为诱饵，要求购买黄金，并通过网约车、快递等方式将黄金或现金寄送至指定地点的情况，请务必立即停止此类行为。切勿抱有侥幸心理或轻信他人，须立即拨打110报警，亦或直接到邻近的派出所向警方进行情况确认。