关注沪投联盟：揭秘今年五大匪夷所思的金融骗局

关注沪投联盟

每天轻松获取最新、最热门的投融资资讯！

在网上搜索“骗局”，所呈现的结果中数量最多的是“金融骗局”，很明显在这几年骗局已经有了层级之分。

低级骗局包括垃圾短信、诈骗电话，它们声称是你的爸爸、妈妈、领导或朋友，目的无非是要钱或者获取验证码。

中级骗局是社交媒体诈骗，有微商售卖肥皂和面膜，有写文章贩卖情怀，还有直播靠卖弄色相、展示下限来吸引眼球，形式多样，这些人依托各种社交媒体赚得盆满钵满，而那些被骗的人实际上只是在交智商税而已。

高级骗局打着金融的幌子，利用大众贪婪的心理，玩着各种各样的骗局 。

以下是今年五大让人匪夷所思的金融骗局。

1、存冥币，换真钱

排名第五的金融骗局是，一名四川女子在地摊上买了类似价值9100美元的冥币，将其存入银行，接着在客户端换成人民币，随后通过ATM取款。银行柜台工作人员竟未察觉其中的异常，这实在令人诧异，稍微思考一下便知是假的，毕竟当下美元如此紧俏，哪会有人存美元取人民币呢？结果当天晚上被银行负责人发觉并报了警，遂宁市公安局的民警发现这些美元背面有一行字，翻译过来意思是：钱币是冥币，禁止流通交易 。

2、冒充张作霖后裔骗钱

今年排名第四的金融骗局是，有两名男子，他们拿着“圣旨”、“大清金条”以及对账单，冒充张作霖的后裔，声称家族承接了清朝皇家资产以及张作霖等贵族资产，这些资产共计9983亿美元，还称可以解冻这笔钱后成立银行。结果西安有一银行行长刘某竟然信以为真，先后给这两名男子转款100万作为周转。这个智商居然能当上行长，这可真是脑残志坚了，我原本一直以为这种新闻只会在喜剧电影里出现呢。我们家里有一双皮鞋，是玉皇大帝送给我的，改天我去找这个行长试试运气。

3、一级市场散户化

今年排名第三位的金融骗局是一级市场散户化，一级市场原本是机构的领域，因参与门槛较高，通常 100 万起投，在一级市场操作的都是有人脉、有背景的资本大佬，然而如今情况不同了，散户也能够参与其中，比如乐视影视以 98 亿的估值进行融资，这意味着要在一年内 PE 超过 70 倍，而 2015 年乐视影视的净利润仅有 1.36 。乐视作出承诺，在2016年利润不会低于5.2亿 ，由此你便能思考乐视影视为何对《长城》极为重视 。实际上不止乐视影视 ，这类项目数量众多 ，这些项目常常会邀请大佬站台 ，并给出兜底承诺 ，但这存在一个前提 ，即对公司长期经营持看好态度 ，原因在于这些高估值的项目与二级市场随时可卖的情况不同 ，它们往往需要锁定3至5年 ，甚至时间更长 。如果公司经营出现问题，你的投资就灰飞烟灭。

4、二级股市

今年排名第二的金融骗局是二级股市，以宝能和恒大为主的险资采用快进快出、举牌炒作等手段，致使一批又一批散户被套，股市本质应是让股东依据上市公司业绩参与分红，可如今的股市却是能骗就骗、能套钱就套钱，甚至通过拉涨停股票，在涨停价上套人 。你一定要相信，股市集中了最精明的人，也集中了最没有道德的人，所以炒股要用零钱，不能豪赌，不然定会被大庄家们玩死。

5、房地产市场

今年排名首位的金融骗局是房地产市场，将房产当作投资品是件不可思议的事，然而近十年我们就是如此行事。地方政府需化解债务，房产商想盈利，银行要获取利润，于是众人商议后不断制造地王假象，打造出一场房地产的奢华盛宴。这个骗局最厉害之处在于，它会困住你几十年，反复将你吞噬 。房价剥削你一次，各种税费剥削你一次，银行利息剥削你一次，接下来房产税还要剥削你一次。所有人都在和政府进行赌博，赌政府不会让房地产市场急剧下跌，这就如同去年赌股市一定会涨到6000点那般荒谬。

盘点2016年中国十大理财骗局

580亿e租宝案开审 庞氏骗局如何炼成？

e租宝曾是行业标杆，在央视投放过广告，还邀请名流为其站台，然而暗地里却大肆走私黄金，吞噬投资人财产达580余亿元，这个涉及90万人的“庞氏骗局”被称作“P2P第一案”。2015年12月16日案发时，公安部指挥各地公安机关统一行动，抓捕了多位“钰诚系”高管 。8个月后，北京市人民检察院发布公告，称“e租宝系列案”已侦查结束，案件进入了漫长的审查起诉过程。

快鹿：《叶问3》造假事件引发挤兑风波

2016年3月，快鹿集团旗下的理财平台金鹿财行遭遇挤兑，其导火索是电影《叶问3》的造假风波，危机爆发后，快鹿资金缺口迅速增至每日1亿元，据媒体报道，目前快鹿已完成兑付金额2.7亿元，而快鹿需累计兑付约100亿元，已兑付比例尚不足3% 。

巴铁1号：疑涉P2P理财骗局 通过高息吸储

曾经被媒体大量热炒的黑科技“空中1号”项目，背后是一个运作网络金融P2P的理财公司，该公司一直在吸纳投资人存款，承诺给予高额利息，但其资金链风险很高。经媒体实地走访，发现“巴铁1号”静静地停放在车棚内，车身上蒙着一层厚厚的灰尘。有内部员工透露，从2016年11月中旬往后，公司就遭遇了严重的资金问题 。

1元购：涉嫌变相发行彩票 处监管灰色地带

网易旗下有个1元购平台，在2016年时，因用户维权被媒体大量报道，部分用户参与了网易一元购的夺宝活动，结果负债几十万、几百万，甚至有人弄到倾家荡产，业内人士指出，一元购网站涉嫌通过抽奖方式变相发行彩票，然而它们并不具备发行彩票的资质，彩票部门理论上是可以管理的，只是没有执法权 。目前在搜索引擎中输入“一元购”这个关键词，会发现有多家打着“1元购”广告的网站，媒体曾多次对这类网站进行曝光，然而这类网站依旧正常运营，并且仍有人沉迷其中。

翻版比特币”实为网络传销

比特币在全球范围十分火爆，这致使诸多相似产品得以衍生。以虚拟货币作为噱头的网络传销案件，更具欺骗性与诱惑性。2016年3月，徐州市公安局破获了一起“网络黄金积分”传销案。从2015年10月三大类平台上线，到2016年4月7日案发，仅仅半年时间，就共发展会员50余万人，涉及资金109亿元。目前警方抓获了49名犯罪嫌疑人，其中16人经检察机关批准后被逮捕。然而，网络上有关网络黄金的宣传依旧泛滥，众多投资者已深陷传销陷阱，维权困难重重。

云在指尖：微商“变味”

在微商圈当中，云在指尖颇具知名度。它与众多微商相仿，其口号同样是在家里发送链接，便能够轻轻松松每个月收入上万，甚至达到十几万 。2016年10月9日，咸宁市工商行政管理局在其网站上公示了关于广州云在指尖电子商务有限公司的处罚判决书，该判决书认定该公司存在传销这一违法行为，对其没收违法所得3950万元，并处150万元罚款。截止案发时，“云在指尖”的关注人数达2400万余人，缴费人数达260万余人，涉案金额6.2亿余元。

原油期货、现货油投资骗局

2016年5月24日，40名投资者起诉深油所的案子开庭审理，涉案金额总计2300万元。数百位投资者控诉被其会员单位诱骗去投资，亏损少的有几万元，多的达几千万元。原油期货以及现货油交易是否合法呢？商务部新闻发言人沈丹阳称，商务部从来没有批准过任何一家交易市场从事原油、成品油交易。根据中国证监会公布的相关信息，当前我国仅有4家期货交易所，它们分别是上海期货交易所，郑州期货交易所，大连期货交易所以及中国金融期货交易所。并且这些交易所的主要经营业务里不存在“原油”这项内容。

带血的校园贷

曾经发展得热火朝天的校园贷在2016年变得杂乱无章，出现了大学生因负债而跳楼的情况，有裸条贷现象，还有大学生因欠款而退学去打工，甚至有人借贷赌博最终以命偿债，一个个惨痛的悲剧呈现在我们眼前。枕头君之前也曾写文章告诫过大学生群体，只有正确看待借款行为，把贷款用在正当的途径上，选择规范的校园贷平台，合理借款并按时还款，才能够有效避开风险。

3M、WV梦幻之旅、摩提弗等庞氏骗局

“一部手机，一个微信现货白银 骗局 公安局管吗，就能轻松月入1万元到15万元。”“投资6万，两年后能收入1000万。”WV梦幻之旅打着“旅游直销”“边旅游边赚钱”等旗号，通过发展下线，拉人入会并让其交费，以病毒式传播的方式进行诈骗。2016年10月25日、26日，南都连续两天起底涉嫌网络传销的组织“WV梦幻之旅”“赛比安”。报道引发了有关部门的高度关注。另外，像3M、摩提弗这类金融骗局游戏每年都有，只是名字不断变换。其惊人的收益仅仅源于新投资者的本金。

银行理财“飞单”

2016年，银行理财“飞单”现象多次被媒体进行报道。“飞单”指的是银行个别员工私自售卖非本行自主发行的私募基金的违规行为。“飞单”还指银行个别员工私自售卖第三方理财机构产品的违规行为。通常银行理财产品收益在3%至6%之间，所以要是介绍给您的理财产品承诺的收益率超过这个范围，比如超过2%至3%，甚至达到1至2倍，那就一定要提高警惕，另外必须查看合同，凡是银行自主发行的理财产品，都有唯一的产品编码，投资者能够依据这个编码在中国理财网进行查询，银行代销产品则可通过银行网点公示的代销产品清单来查询。而且，银行理财产品和代销产品在相关销售文本中应有银行印章。

在这个浮华喧嚣的金融盛世，总有一款骗局适合你。

近年来，金融诈骗案件频繁出现，诈骗方式多种多样。正所谓“纵横不出方圆，万变不离其宗”，要是了解了敌人的布局，那么在日常理财时破解敌人的骗局就会更加容易 。

经典金融骗局！

“是谁制造了钞票，你在世上称霸道，有人为你去卖命呀，有人为你去坐牢……”一首展现金钱诱惑的歌词，说出了从古到今，有多少人因为它而陷入困境，迷失自我。骗子为了骗钱设置各种骗局，百姓为了获取更多利益而进入骗局，无数事实告诉人们，除了要抵御金钱的诱惑，怎样用敏锐的眼光识破骗子的诈骗手段也非常重要。

骗局：庞氏骗局

庞氏骗局是一种极为常见的投资诈骗，它是金字塔骗局的变体，许多非法传销集团借此聚敛钱财。这种骗术由一个叫查尔斯·庞奇的投机商人“发明”。在中国，庞氏骗局又被称作“拆东墙补西墙”“空手套白狼”。简单来说，就是用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期回报，制造赚钱假象，从而骗取更多钱财。查尔斯·庞奇于1920年开始进行投资欺诈活动，大约有4万人被卷入这场骗局，被骗取的金额达到了1500万美元，这相当于如今的1.5亿美元，最终庞奇入狱了。

骗局：连环信骗局

戴夫·罗斯是世界上最知名的连环信发起者，20多年前，第一封格式化连环信从邮局发出，其标题为“快速赚钱”，信中要求收信人把一定数额的钱寄到信里列出的几个名字名下，接着将这封信复制后寄到其他地址，信中还许诺，如此做的结果是用小投资赚大钱，60天内就能赚到4万英镑 。在中国，常在短信里见到“转发并能话费增值”，常在QQ群里见到“转发并能话费增值”，常在微博里见到“转发并能话费增值”，常在论坛里见到“转发并能话费增值”，还常在短信里见到“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。我刚试过是真的，试后请查费”，常在QQ群里见到“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。我刚试过是真的，试后请查费”，常在微博里见到“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。我刚试过是真的，试后请查费”，常在论坛里见到“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。我刚试过是真的，试后请查费”。遇见此类信件和帖子，大可不必理会。

骗局：传销诈骗

2001年，一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成了世界报纸重点报道的对象，该诈骗案在整个英国蔓延，让许多英国妇女蒙受巨大损失，此骗局通过交纳入会费的形式，怂恿女性投资，承诺投资3000英镑，就能得到2.4万英镑的回报，还使劲从会员那里获取其家人和朋友的联系方式 。很多人因此失去了3000英镑的入会费。

骗局：金字塔传销骗局

上世纪90年代，70％的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里，投入了10亿美元到这个无底洞中，这10亿美元相当于这个国家一年国民生产总值的30％，而这些骗子承诺给投资者支付高达20％—30％的月息 。阿尔巴尼亚三分之二的人口在极具破坏性的金字塔传销骗局里失去了毕生积蓄，这引发了街头骚乱，骚乱导致数千人死亡，在这个贫穷国家差点掀起内战，最终致使政府垮台。原因是这一骗术从一开始就得到了政府支持 。

骗局：克洛斯骗局

巴洛·克洛斯骗局是英国历史上极为臭名昭著的骗局之一，上世纪80年代，巴洛·克洛斯公司吸纳了1.8万个私人投资者的资金，这些受骗者都觉得自己投资的是无风险的政府债券，实际上，大笔资金进入了公司创始人彼得·克洛斯的私人账户。他用这笔钱去购置私人飞机，购买豪华汽车，买下豪宅，还购置了豪华游艇，就这样过着奢侈的生活，直至被揭发，最终锒铛入狱。

骗局：虚拟银行骗局

在线游戏《第二人生》风靡全球，其中出现了一个虚拟银行“Ginko Financial”，它宣称能给投资者带来高额回报，然而该虚拟银行很快就倒闭了，致使许多人拿不回自己的投资。之后，《第二人生》上出现了一个银行，该银行吸收了众多虚拟货币林登币，随后关门大吉，银行的两位开办者将250万林登币兑换成现实中的货币5000美元，之后再也不在《第二人生》上露面 。

骗局：网络理财陷阱

打着帮投资者购买原始股等有价证券的旗号，以“天天返利”、“保本保收益”、“收益可达20%以上”等诱惑性信息为噱头，骗取钱财，让投资者把资金汇入他人账号。切忌被高收益迷惑，一定要认清销售人员和投资渠道的资质，遇到需要往某人账户中汇款的要求，一定要小心避免掉进陷阱。这是你必须知道的九大理财市场骗局 。

骗局：明间借贷骗局

投资者一开始投入几万，以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，尝“甜头”后便追加几十万，甚至几百万，最终借款人逃跑，企业倒闭。还是那句话，天上不会掉馅儿饼，民间借贷一定要小心谨慎，尤其是面对如此高的回报，我们更要注意风险控制。

骗局：P2P平台跑路

以高额利息作为诱饵，采用虚构借款人以及资金用途的手段，发布虚假招标信息，以此来吸收公众资金，之后突然关闭网站，或者携带款项潜逃 。

没有进行合作的金融担保机构，平台对借款项目实施自担保，利用高息吸引投机类投资者，比如年化利率高于30% 。

在选择P2P时，平台非常关键！要了解平台的背景，比如风险控制能力、自有资金实力。平台的运作模式同样重要，例如借款人来源。选择有抵押的人作为借款人，基本能够保障100%安全。但以信用借款人，主要依据征信单、房产证、收入证明等进行评估参考，其风险依然存在，不可能完全避免。

骗局：非法集资骗局

其实，很多投资骗局属于变相的非法集资，除了上面提到的骗局形式外，还有许多 。

假冒民营银行名义，借助国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已获得民营银行牌照，或谎称正在申办民营银行牌照，虚构民营银行名义发售原始股，或虚构民营银行名义吸收存款；

打着境外投资、高新科技开发的旗号，假冒或者虚构国际知名公司来设立网站，在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，许诺高额的预期回报，诱骗人们向指定的个人账户汇入资金，之后关闭网站，携款逃匿 。

以投资养老公寓、异地联合安养作为幌子，用高额回报、提供养老服务当作诱饵，借此引诱老年群众“加盟投资”，或者借助举办所谓的养生讲座，以及通过免费体检、免费旅游、发放小礼品这些方式，来引诱老年群众投入资金。

骗局：现货白银投资骗局

这类骗局常以高额回报诱惑客户开户，“骗子们”会向消费者介绍现货白银交易灵活，有专业老师带着操作，盈利周期短，若投资者盈利太慢，便让投资者加大资金量，最终结果是无休止的亏损。实际上这是一场对赌游戏，交易软件受到后台人为操控，交易所设置了陷阱，会员设置了陷阱，代理商也设置了陷阱，势单力薄的散户们想要赚到钱，几乎是不可能的。

实际上这是一场对赌游戏，交易软件受到后台人为操控，交易所、会员、代理商层层设下陷阱，行情处于高位时无法平仓，本该下跌的白银价格在交易软件上却直线飙升，势单力薄的散户们几乎不可能赚到钱，亏损的钱都被代理商赚走了 。

参与白银投资，要选择正规的平台来操作。还要选择正规的交易软件。我国目前仅有三家正规的交易平台，分别是上海黄金交易所、上海期货交易所和天津贵金属交易所。并且正规的平台都设有模拟盘，能方便投资者进行模拟实际操作。

骗局：邮票、纪念钞投资骗局

以“清邮原套大全票”“一次拥有新中国全版邮票大全”“毛主席经典诗词限量版邮票”等作为宣传，许诺到期回购并给予高额返利，声称这些邮票有巨大升值空间，承诺在约定时间后会高价回购，借此引诱群众购买，之后便携款潜逃，实际上是在施行诈骗。

想要通过邮票赚钱，绝非普通老百姓能轻易涉足的，想要通过纪念币赚钱，也绝非普通老百姓能轻易涉足的，想要通过艺术收藏品赚钱，同样绝非普通老百姓能轻易涉足的，也不要轻信所谓的各种“专家”，因为很多称号全是虚假的。我国发行邮票，由国家邮政局来进行，我国发行纪念钞，由中国人民银行来进行，购买时还应通过正规渠道，否则很容易被骗。

邮票、纪念钞的投资方法

题材相当重要，普通题材以及那些被广泛运用的题材，由于不具备独特性，也不具备延续性，所以未来升值空间有限，故而最好挑选那些有着特殊纪念意义的邮票或者纪念钞；

要看发行量，发行量是决定其未来升值空间的重要指标。若发行量过大，升值空间就会被发行量压缩。

总结：

骗局屡禁不止，是因为存在支持者，往难听了说，这些支持者大多是唯利是图之人，不少投资者被巨额盈利吸引，梦想着一夜暴富，他们只单纯关注回报，却忽视了本应更重要的风险控制；

还有一点不容忽视，投资者不了解自己的风险承受能力，很多人只是简单了解，甚至只是听说不错，就直接上阵交易，他们所具备的能力无法把握投资结果的走向。

一方面，有关部门要强化对金融理财市场的监管；另一方面，投资者应理性看待理财，对于不懂不了解的产品类型，不要去接触，要增强风险意识，谨慎挑选投资渠道。

作为聪明的你，一定要记得以下来自老司机的三点建议：

懂得适时收手，能有盈利就已经很好，不要老是期待在价格最低时买入，在价格最高时卖出，因为贪婪是导致人上当受骗的催化剂 。

不要成为接盘的人现货白银 骗局 公安局管吗，每个骗局常常如同击鼓传花，开始的几轮都不会有问题，然而最后接盘的人会陷入万劫不复的境地，要记住不要与骗局纠缠，需秉持打一炮就离开的态度。

要仔细研究自己的投资项目，不能被各种天花乱坠的广告迷惑，你要记住，真正能赚钱的事物不会大力做广告，大力做广告的事物必定是想赚你的钱。

麻辣版建议：

跟你讲一夜暴富可能性的人，他会先去欺骗1000个像你这样的傻子，以此来实现自己的一夜暴富。

要是有一个能让你一年赚取百分之百收益的机会出现在你眼前，那你得做好把内裤都输掉的准备。

(3)如果一个理财产品的发行机构名字你都不认识，不要买。

主要是理财产品是老奶奶在买，要是你并非老奶奶，去买一下试试？

(5)不要相信路边摊上买的理财产品，这跟骗钱没什么两样。

认真查看合同，努力学习金融知识，学好了便不会上当受骗，要是学得更好些就能去欺骗他人。

沪投联盟挑选200位优秀企业家参与每年一次的高峰论坛，如今招募会场合作伙伴，只允许国内企业法人报名，经过审核通过便能参加！点击进行报名，元月10日，期待你的到来！报名电话：400-080-1233

99%创业者成功的秘诀就在这里