最全盘点：曝光金融传销、诈骗等涉众型风险经济犯罪骗局

何为“涉众型”、“风险型”的经济犯罪行为？这指的是那些针对金融领域，特别是针对金融传销和金融诈骗的犯罪活动。

今日，我们将为大家进行一场详尽的梳理，揭露那些吞噬他人而不吐骨肉的欺诈行为。

1、最常规的骗局

非法的借贷机构、金交所、文交所等，看似高额回报，实则只是将本金吐出，本质上却是典型的庞氏骗局。

举例：

e租宝自2014年创立起，历经一年多时间，至2015年底突然消失，其累计交易额已突破700亿元，非法集资金额更是高达500多亿元，波及90余万投资者。

昆明泛亚交易所被誉为世界上最大的稀有金属交易市场，其规模庞大，涉及人数达22万，资金总额高达430亿，然而，追讨这些资金却变得遥不可及。

上海中晋公司，截至案件爆发，尚未偿还的金额高达52亿元人民币，影响的投资者人数超过1.28万名。

上海快鹿集团，到2015年2月为止，其子公司东虹桥小额贷款公司已发放贷款超过一万笔，总额接近160亿元；而金鹿财行在同一年内，从2.85万投资者手中筹集到了总计159亿元的资金。尽管快鹿集团在此之前不断出售资产，但恐怕也难以填补如此巨大的资金缺口。

温州书画宝骗局：

浙江世尊：

南京钱宝网理财骗局，号称年收益率72%：

胜威国际集团：

MMM理财骗局：

云世纪SKY理财骗局：

御花园理财骗局：

马来西亚保绿木拆分盘：

中民福祉无忧天使互助平台，金汇泰网络互助，FIFA精算投资优选平台，鸿遵付，各式各样的邮票电子盘，以及那些原始股的欺诈行为。

2、最泛滥的骗局

微商传销，微微我心，层层分明；

举例：

湖北咸宁“云在指尖”案，260万人入会涉案6.2亿；

湖南安化黑茶传销；

河南省许昌市的“诚信买卖宝”案件，属于网络传销活动，波及全国20多个省市自治区网络egd黄金骗局，拥有超过80万的注册会员，涉案金额高达200亿多元。

山东蒙阴的“南京国通”案件以及湖北京山的“南京国通”案件，涉案人员总数超过51万网络egd黄金骗局，涉案金额高达1.4亿元人民币。

2014年10月至2016年5月16日期间，长春市的“中山盛仕铭”案件涉及，该公司在吉林省范围内吸纳了5387名会员，并从中获得了总计34229900元的收益。

安徽合肥的“云梦生活”案件，截至案发时，该传销团伙已吸纳注册会员超过二十八万人，组织层级深达二百一十四层，缴纳会费的人数超过三万，涉案资金总额高达二点八亿元人民币。

龙对量子科技情有独钟，却借量子科技之名行传销诈骗之实。稍有理科背景的人士均能明确，龙爱量子的产品与量子科技并无关联。如今，该组织已被深圳公安局依法查封，同时，深圳电视台也对其进行了公开曝光。

513积分项目，武夷山市五一三多元素茶业有限公司：

疏通经络DDS仪器骗局：

隆力奇168共享经济平台，德加D+ 7 Mall微商骗局，NHT global（然间环球），罗麦科技传销，云集微店，以及湖南铁皮石斛等案例。

3、最高明的骗局

精神洗礼，连心术，心灵鸡汤+宗教灌输，洗脑N次方；

举例：

策划实施心灵财富培训欺诈，非法敛取资金达10亿之巨；“成功导师”XXX；邪教式“传教”活动等。

4、最隐蔽的骗局

消费返利，伪装者，合法外衣消费模式防不胜防；

举例：

“人人公益”，上线一个月，非法集资超10亿元：

万家购物，董事长被判15年涉案金额240亿：

大唐天下：

麦点商城：

云联惠平台，自诩拥有300万会员，每日返还现金高达2000万元，却未持有金融牌照，涉嫌从事非法集资活动。

CEO谢文峰离任，专车服务业务停摆，缺乏合法运营资质，数千名司机面临资金困境。

万协云商以“刷单”为借口，对五万名商户的账号进行了封禁，同时非法滞留了六十亿资金。

江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗：

我国繁荣昌盛之际，福天下云商城盛大开业，天创息壤活动（消费1元即可返还21元）......

5、最潮流的骗局

虚拟货币，新概念外汇跟单，打着国际化口号忽悠吸粉；

举例：

张健的五行币项目，其下线人数已超过十八万；而传销活动的头目宋密秋，已经被我国警方成功逮捕。

亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；

GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；

EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；

万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；

暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；

维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；

莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；

Discovery平台上的摸金派π、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、Gem Coin珍宝币、FC赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币以及中国物联网数字货币中心。

IGOFX外汇新理念，JJPTR（旨在救助大众）的外汇欺诈，沃尔克外汇平台，PTFX外汇跟单系统。

......

6、最无耻的骗局

养老投资，核心百善孝为先，保健+旅游+产品，争锋相对；

举例：

老妈乐：

WV梦幻之旅：

saivian赛比安：

“养老公寓”投资骗局等等。

7、最无德的骗局

慈善骗局，爱心传递，以爱之名，实为诈骗。

举例：

善心汇：“善心汇”63名犯罪嫌疑人被刑拘 4人被治安拘留

进行公益活动；警惕民族资产解冻的欺诈行为；“振兴中华慈善基金会”等类似机构......

三、教你识破这些金融骗局！

最初级的金融诈骗，是各种短信电话。

总结而言，身为房东我身处异地，若你是法院，那你有传票在身；若我只是一介路人，那你的孩子正躺在医院里；若我是你的QQ好友，那你的电话已欠费；若我是你的老板，那请速速帮我垫付；若我是你的朋友，那难道你连我的声音都辨识不出吗？若我是《财经郎眼》节目组，那恭喜你中奖了；若我是那位香港富婆，那我愿意支付大笔款项以求怀孕。

我管你谁，只要别让我转账别的都行，累点倒是不怕。

这种初级诈骗让一些人上当受骗，失去钱财，我只能说这相当于缴纳了智商税，因此明星这类人群受骗的频率较高。应对这种初级诈骗，你只需牢记一点：绝对不要进行转账操作。记住，真正需要资金的人，并不会介意亲自上门，从你家中取走现金。

中级的金融诈骗，是非法集资。

此类欺诈行为往往以派发传单、举办投资讲座等手段向投资者承诺高额回报，诸如返利、高息等。诈骗项目五花八门，包括以植树造林、学雷锋名义集资，有售卖原始股让你梦想成真，有炒作稀有金属模仿泛亚模式，更有研究外星生命的集资项目。你们集资的那点钱，还是别去研究外星生命了，不如留着自己研究一下如何提高智商，达到人类平均水平吧。

非法集资者起初会按时足额偿还早期投资者的本金和利息，以此吸引你追加更多本金。待资金规模达到一定程度后，他们便会暗中转移资金，携款逃匿。此类非法集资活动主要针对老年人，因此务必提醒你的父母：若有人声称投资能赚大钱，务必询问其依据，别忘了，他们并非你的亲生子女。

高级金融诈骗行为实质上就是庞氏骗局，其运作模式相当直观，即利用新投资者的资金来支付早期投资者的利息回报。以e租宝为例。

在互联网+的掩护下，庞氏骗局呈现出各式各样的形态，但请务必牢记：若你打算从那些你一无所知的项目中寻求超过15%的收益，不妨先对着镜子自问：难道我之所以能这样做，仅仅是因为我长得好看吗？

如果你长得不漂亮，你干嘛想得那么美呢？

如果你长得很漂亮，你去干点正事不行吗？

最后，请记得我的忠告：

别再被高息诱惑了！毕竟：

你贪的是别人的利息，别人贪的是你的本金！

请大家赶快告诉身边的亲朋好友们，远离金融诈骗！