不同国家防诈反诈各有办法，马来西亚启动国家反诈骗平台
不同国家防诈反诈各有办法（国际视点）
目前，境外电信网络诈骗案件频发，其作案手段千变万化，让人难以防范。近些年，马来西亚、比利时、埃及等国家针对电信诈骗的新特点和新趋势，相应地增强了综合应对措施。他们通过强化政策法规、提升技术防护、深化部门间的合作、实施全流程打击、广泛开展公众教育等多种途径，力求最大限度地减少案件的发生，并引导公众提高警惕，共同构建起防范和打击诈骗的“安全防线”。
马来西亚——
启动国家反诈骗平台 强化在线交易监管
马来西亚警方发布的数据显示，在2024年上半年，该国各类诈骗活动导致的经济损失高达约9.6亿林吉特，这一数字较去年同期大幅上升约三成，其中绝大多数案件与电信网络诈骗紧密相关。与此同时，金融机构针对电信网络诈骗采取了相应的反制措施，成功发现并阻止了超过3.8亿林吉特的可疑交易。
2024年8月，马来西亚国家银行正式上线了国家反诈骗系统。一旦民众不幸遭遇诈骗，只需拨通指定电话，国家反诈骗系统便会自动激活，迅速协助受害者追查资金去向，并将关键信息传递给金融机构，以便他们采取相应措施。该系统依托人工智能等先进技术，能够更迅速地识别可疑交易，提升处理效率。目前，已有16家金融机构加入了这一平台。
马来西亚副财长阿米尔·哈姆扎·阿齐赞透露，自国家反诈骗平台试点启动以来，追踪诈骗交易所需时间已缩短75%，同时金融机构每月平均冻结的资金额提升了28%。马来西亚国家银行（央行）的行长阿卜杜勒·拉希德强调，央行、政府、支付系统运营方以及金融机构需紧密协作，共同推进国家反诈骗平台的升级与优化，同时利用高科技手段和数据分析技术，增强对电信网络诈骗的打击效能。
2024年8月，马来西亚正式实施《网络安全法2024》，此法旨在通过建立网络安全管理规范、标准及具体操作流程，以增强网络安全防护。同时，马来西亚政府正在对《刑法典》的修订提案进行审视，该提案中涉及对电信诈骗行为的分类与界定。马来西亚总理府宣布，为了强化网络安全防护、严厉打击电信网络犯罪活动，近期已向国会递交了一项新法案。该法案旨在规范“终止开关”应用程序的功能与实施细节。法案规定，社交媒体服务提供商和互联网通信服务提供商需在防范电信网络诈骗等领域积极作为，并对此承担相应的法律责任。
马来西亚执法机构正致力于提升电信网络诈骗案件的处理速度。截至目前，即2024年6月15日，该国已成功处理了接近1.5万起此类诈骗案件，涉案金额累计超过5.81亿林吉特。在2024年5月之前，已有7960名嫌疑人被捕，其中5933人已被正式起诉。
比利时——
多部门协调联动 增强安全用网教育
近期，比利时电信领域频现网络诈骗案件，其诈骗手段层出不穷，甚至将人工智能等先进技术融入其中。面对这一情况，比利时金融服务和市场管理局已多次向公众发布安全警告，提醒大家警惕那些活跃的欺诈性在线交易平台。此类平台通常借助社交网络、手机应用、追踪者网站，或是通过电话短信等手段，向特定群体许诺在短时间内能获取远超实际收益的高额回报，以此诱使投资。受害者一旦汇款，平台便操控交易，营造出巨大利润的假象。而当投资者试图提现时，平台则会以各种借口阻止资金转移。
在比利时，居民们通常通过邮寄的方式接收电费、水费、电话费以及交通罚款等账单，并以此进行缴费。若未按时缴纳，还需承担相对较高的滞纳金。然而，一些不法分子利用网络漏洞，采用专业手段诱骗受害者迅速支付未结算的账单，导致许多民众上当受骗。记者本人也曾多次接到此类诈骗邮件。
为了有效控制诈骗案件数量的不断攀升，比利时多个政府部门紧密合作，共同发起了联合行动。其中，比利时联邦公共服务部的财务经济监察局迅速向公众发布信息，揭露了最常见的以及最新出现的各类欺诈行为网络防骗小常识，并呼吁大家提高警惕，增强防范意识。比利时网络安全机构搭建了“安全上网”平台，旨在帮助公众便捷地获取上网安全资讯及建议，诸如指导用户安装最新软件更新、网购时加强个人信息防护等。同时，比利时金融服务和市场监管机构将向未获授权擅自提供贷款、投资产品或服务的个人或企业发布警示。
欧洲消费者中心在比利时的分支机构通过电视及网络视频平台播放了多种揭示电信网络诈骗手段的纪录片和视频，旨在提升公众的防骗警觉性。在这些比利时经济部发布的视频中，内容涵盖了受骗者如何在第一时间采取措施、向何人报案以及需要提交哪些文件等关键信息，旨在帮助受害者将损失降至最低。
欧洲反欺诈办公室，作为欧盟委员会的直属机构，在其最新发布的报告中透露，2023年该机构已成功介入并追回的电信网络诈骗涉案金额已超过10亿欧元。目前，该办公室正致力于执行欧盟委员会推出的反欺诈战略新行动计划，并向包括比利时在内的欧盟成员国提出了多项反欺诈建议。在这些建议中，预防措施被认定为最有效的欺诈打击手段。
埃及——
持续更新完善立法 普及防诈知识技能
埃及媒体报道，根据相关机构提供的数据网络防骗小常识，2023年埃及电信网络诈骗案件同比上升了大约10%。近期，埃及消费者权益保护机构接到众多关于虚假购物网站的投诉，这些网站通过发布虚假广告、假扮合法授权机构等手段诱骗消费者。目前，相关机构正致力于研究电子商务监管体系，并强化对虚假广告的打击力度。
为阻止电信网络诈骗案件数量持续攀升，埃及政府接连推出了一系列综合整治举措，并不断对相关法律法规进行修订与优化。2022年10月，埃及参议院正式批准了对2003年《电信法》的修订版本，该修订案明确指出禁止任何未经国家电信监管局批准的电信网络设备进入市场、生产或使用，同时设定了严格的惩罚措施，旨在打击那些利用非法设备进行诈骗的不法行为。
2023年8月，埃及成立了网络安全最高委员会，并开启了为期五年的国家网络安全战略计划，即2023至2027年。紧接着，2024年7月，埃及国家电信监管机构出台了针对移动电话促销活动及商业通话的新监管措施。这些规定要求，所有相关业务必须在运营商的数据库中进行登记，目的是确保用户所接收到的促销电话能够清晰显示来电者的身份信息。该举措的目的是为了加强保护电信用户的个人资料及隐私安全，同时力求降低诈骗电话的频发。
埃及电信监管机构正迅速推进反欺诈大数据技术平台的建设进程，旨在整合电信、互联网及金融行业的庞大信息资源。该平台能够对数据进行深入分析及模式识别，实现对诈骗等非法行为的实时监控。它能迅速识别出可疑举动，并通过预警系统及时向相关部门发出警报，以便采取预防措施。埃及相关组织致力于推广并强化新技术的运用，这包括运用人工智能算法来剖析用户的行为轨迹，进而辨别出异常的交易或通讯活动，从而有效防范潜在的欺诈威胁。
增强民众的防骗意识至关重要。埃及政府近年来，利用传统媒体和新媒体等多种途径，向公众广泛传播电信网络诈骗的相关信息和知识。同时，针对老年人、青少年、留学生等不同群体，推出个性化的教育材料。社区、学校以及各类机构经常举办反诈骗教育活动，专家们会对诈骗案例进行深入剖析，并传授防骗技巧。面对面交流的教育方式显著增强了民众的风险防范意识。此外，埃及国家电信监管局也定期公布最新的诈骗手段和警示信息，以提醒公众时刻保持警觉。